数字经济成为促进经济增长的重要细分行业，日前工信部部长肖亚庆指出，要加快建设数字基础设施，坚持适度超前建设，以建带用、以用促建，全面推进5G网络和千兆光网建设，加快工业互联网、车联网等布局。随着数字经济浪潮的蓬勃兴起，相关产业逐渐驶入发展的快车道。有分析指出，当前新一代信息技术方兴未艾，日益融入经济社会各领域全过程，作为数字经济蓬勃发展的重要底座，软件产业做大做强正当其时。此外，应用持续落地，赋能产业发展的人工智能，以及重要的数字经济安全底座的网络安全行业也值得投资者重点关注。
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软件：迎新发展机遇
“十四五”规划高度重视软件行业发展。东吴证券分析师王紫敬指出，软件是新一代信息技术的灵魂，是数字经济发展的基础，是制造强国、网络强国、数字中国建设的关键支撑。发展软件和信息技术服务业，对于加快建设现代产业体系具有重要意义。“十四五”时期是我国开启全面建设社会主义现代化国家新征程的第一个五年，全球新一轮科技革命和产业变革深入发展，软件业迎来新的发展机遇。
可以看到，早前工信部印发《“十四五”软件和信息技术服务业发展规划》针对推动软件产业链升级，部署了6项具体任务，并加速“补短板、锻长板、优服务”。同时鼓励设立软件产业投资基金，支持加快发展知识产权质押融资等金融产品服务，全面提升软件产业现代化水平。
当前，软件业面临的问题依然严峻，集中体现在产业链脆弱、基础单薄、融合发展深度和广度不够等方面，“十四五”都需要进行发力解决。按照《软件规划》预计，到2025年规模以上企业软件业务收入突破14万亿元，年均增长12%以上，基础软件、工业软件、嵌入式软件等产品收入占比明显提升。
软件国产化替代加速，具备核心竞争力的细分领域龙头有望在结构性行情中表现出较强的弹性。建议投资者可关注中科创达、朗新科技、龙软科技、容知日新、榕基软件、浪潮软件、中国软件、吉大正元、新点软件、致远互联、数字政通等。
潜力股精选
中科创达(300496)
公司业务领域涵盖三大类，分别为智能软件业务、智能网联汽车业务和智能物联网业务。到2021年，智能软件业务、智能汽车与物联网业务收入已接近4：3：3。首创证券指出，公司自2013年开始正式进入智能网联汽车业务领域，在车联网业务的技术主要来自两个方面，一是自身移动智能终端的核心技术延展，二是融合发展外部技术。除了本身投入研发外，还先后收购了多家汽车软件相关的公司。公司以智能软件为基，智能汽车与物联网业务高速发展。公司卡位明确、所处赛道优良，且具备技术壁垒与核心竞争优势，高增长趋势有望在未来几年持续。
龙软科技(688078)
公司基于自身优势，力求成为具有自主知识产权的国际一流的智能开采工业软件开发及服务商，为智慧矿山建设提供基础技术保障，实现推动煤炭行业的安全生产管控与智能开采信息化的战略发展目标。首创证券指出，目前已有86家矿业集团或公司及其下属单位累计达 1800 余家使用 LongRuanGIS软件产品;2021年中国煤炭企业50强中，有44家大型煤炭集团使用公司产品。受益于我国煤炭行业的整体回暖，国家政策对煤矿安全生产的要求不断提升和煤企自身对信息化的需求的不断增长以及公司各类产品、服务不断成熟，预计公司业务将保持稳健增长。
中国软件(600536)
公司2021年实现营业收入同比增长39.73%，归属于上市公司股东的净利润同比增长10.77%。在2021操作系统产业峰会上，麒麟 软 件 发 布 了 “ 银 河 麒 麟V10SP1”，作为一款移动时代的安全操作系统，在安全能力进一步提升的同时，实现融入移动等新特性，达到了中国操作系统的全新高度。操作系统决定着我国数字基建发展的高度，麒麟软件持续发力国产操作系统的研发，未来将进一步引领国产操作系统行业的发展。东吴证券指出，麒麟软件是国产操作系统行业的国家队、领军企业，在国产化浪潮之下，公司有望持续超市场预期，迎来业绩快速增长。
中科软(603927)
从发展战略来看，当前公司“保险+”主要聚焦在“保险+大健康”、“保险+大交通”、“保险+大消费”、“保险+大安全”等重点方向，一方面借助公司在保险IT领域的竞争优势切入与保险行业关系密切的其他领域，积极在医疗卫生、社会保障、教育、农业、气象、能源、电力等领域进行业务布局;另一方面与保险客户合作，共同探索保险行业通过技术手段嵌入多种应用场景，提供数字化保障的业务机会而作为公司在“保险+大交通”方向上的重要业务布局，2021年公司在汽车金融领域实现收入5319万元，同比增长68.59%，客户包括一汽、丰田、北汽、比亚迪等大型车企下属的金融、科技子公司。(本报记者 林珂)
