近年来，随着互联网、AI等智能技术的发展，一系列高端技术产品渐渐出现在大众视野，而一些不法分子也从中找到了他们的“生财之道”，他们借助于手机、网络等通信工具，通过AI处理后，向广大群众实施诈骗，而又因诈骗是通过互联网、手机等手段实施，导致一些文化不高及防范心不强的人极易受骗，不但给人民群众造成了很大的损失，同时，也给银行及警方带来了更大的压力。
事情发生在2023年6月18日，工行贵州安顺夏云支行营业室，一名客户着急走进营业室大堂，急切地向支行工作人员表示道：“请帮我转一笔钱到这个账户上，要快一点，不然一会他们系统就关了。”支行工作人员以关心客户资金安全为出发点，询问客户交易对象、资金用途等信息，客户回答含糊，支支吾吾，还以支行工作人员打探其隐私为由，拒绝回答相关问题。
因客户情绪激动，不听劝解，支行工作人员及时通知支行负责人与客户进行深入沟通，经过支行负责人耐心沟通，细致了解后得知客户的该笔转账用途为贷款保证金，不法分子承诺帮助客户贷款3万元，但是需要客户缴纳1万元贷款保证金，支行负责人在了解情况后，通过研判，确定该笔交易存在电信诈骗风险。在对客户进行安抚后，支行拨打了辖区派出所报警电话，辖区派出所到支行了解情况后，经派出所民警核实，确定该笔交易涉嫌电信诈骗。
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派出所民警查看客户手机上与不法分子的聊天记录。
事后，支行工作人员与派出所民警一同向客户分析、讲解此次事件的来龙去脉及各种疑点，成功阻击了该次诈骗的发生。
网点客服经理到派出所配合调查。
“幸好你们银行耐心负责，警惕性高，不然我都不知道，我现在该怎么办，本来现在生意就难做，想着贷点款周转一下，没想到遇到了骗子，要不是你们一遍一遍劝我，还在我情绪不好的时候，耐心和我解释，今天这笔钱就转出去了，真的太谢谢他们了”客户王女士向银行工作人员感谢道。
据了解，工行贵州安顺夏云支行自成立以来，坚持为周边社区居民普及金融知识及防诈手段，以国有大行的标准和规范严格要求，践行金融使命，履行大行担当，在电信诈骗手段不断升级、隐秘性不断提升的情况下，坚持组织员工学习当下最新发生的电信诈骗案例，提升防范意识，提高电信诈骗研判能力。
下一步，工行贵州安顺夏云支行将继续提高干部员工对电信诈骗的防范意识、防骗能力，持续引导客户增强防诈骗风险意识，为客户把好资金安全关，守好客户“钱袋子”。
来源/贵州工行 龙鹏鲍同
编辑/唐燕
二审/肖阳
三审/邬建玲
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