近年来,随着互联网、AI等智能技术的发展,一系列高端技术产品渐渐出现在大众视野,而一些不法分子也从中找到了他们的“生财之道”,他们借助于手机、网络等通信工具,通过AI处理后,向广大群众实施诈骗,而又因诈骗是通过互联网、手机等手段实施,导致一些文化不高及防范心不强的人极易受骗,不但给人民群众造成了很大的损失,同时,也给银行及警方带来了更大的压力。
事情发生在2023年6月18日,工行贵州安顺夏云支行营业室,一名客户着急走进营业室大堂,急切地向支行工作人员表示道:“请帮我转一笔钱到这个账户上,要快一点,不然一会他们系统就关了。”支行工作人员以关心客户资金安全为出发点,询问客户交易对象、资金用途等信息,客户回答含糊,支支吾吾,还以支行工作人员打探其隐私为由,拒绝回答相关问题。
因客户情绪激动,不听劝解,支行工作人员及时通知支行负责人与客户进行深入沟通,经过支行负责人耐心沟通,细致了解后得知客户的该笔转账用途为贷款保证金,不法分子承诺帮助客户贷款3万元,但是需要客户缴纳1万元贷款保证金,支行负责人在了解情况后,通过研判,确定该笔交易存在电信诈骗风险。在对客户进行安抚后,支行拨打了辖区派出所报警电话,辖区派出所到支行了解情况后,经派出所民警核实,确定该笔交易涉嫌电信诈骗。
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派出所民警查看客户手机上与不法分子的聊天记录。
事后,支行工作人员与派出所民警一同向客户分析、讲解此次事件的来龙去脉及各种疑点,成功阻击了该次诈骗的发生。
网点客服经理到派出所配合调查。
“幸好你们银行耐心负责,警惕性高,不然我都不知道,我现在该怎么办,本来现在生意就难做,想着贷点款周转一下,没想到遇到了骗子,要不是你们一遍一遍劝我,还在我情绪不好的时候,耐心和我解释,今天这笔钱就转出去了,真的太谢谢他们了”客户王女士向银行工作人员感谢道。
据了解,工行贵州安顺夏云支行自成立以来,坚持为周边社区居民普及金融知识及防诈手段,以国有大行的标准和规范严格要求,践行金融使命,履行大行担当,在电信诈骗手段不断升级、隐秘性不断提升的情况下,坚持组织员工学习当下最新发生的电信诈骗案例,提升防范意识,提高电信诈骗研判能力。
下一步,工行贵州安顺夏云支行将继续提高干部员工对电信诈骗的防范意识、防骗能力,持续引导客户增强防诈骗风险意识,为客户把好资金安全关,守好客户“钱袋子”。
来源/贵州工行 龙鹏鲍同
编辑/唐燕
二审/肖阳
三审/邬建玲
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